平成27年度事業計画概況｜佐賀県市町村職員共済組合

平成27年度事業計画概況

経理単位名

概　　　　　　　　　　　　　　要

1 総括

1　地方公共団体数、組合員数及び被扶養者数

（1）地方公共団体の数

市	町	一部事務組合等	計
10	10	24	44

（2）組合員数

（単位：人）

組合員種別	25年度末実績Ａ	26年度末見込Ｂ	27年度末推計Ｃ	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
一般組合員	7,850	7,790	7,755	△ 60	△ 35
うち特別職	60	58	56	△ 2	△ 2
市町村長組合員	20	20	19	0	△ 1
特定消防組合員	1,059	1,070	1,068	11	△ 2
長期組合員（特別職）	1	0	2	△ 1	2
市町村長長期組合員	0	0	1	0	1
小　　計	8,930	8,880	8,845	△ 50	△ 35
任意継続組合員	215	185	160	△ 30	△ 25
合　　計	9,145	9,065	9,005	△ 80	△ 60

（3）被扶養者数

（単位：人）

組合員種別	25年度末実績		26年度末見込		27年度末推計		Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
組合員種別	被扶養者数Ａ	組合員 1人当たり	被扶養者数Ｂ	組合員 1人当たり	被扶養者数Ｃ	組合員 1人当たり	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
一般組合員	8,735	1.11	8,429	1.08	8,392	1.08	△ 306	△ 37
うち特別職	57	0.95	57	0.98	55	0.98	0	△ 2
市町村長組合員	16	0.80	14	0.70	13	0.68	△ 2	△ 1
特定消防組合員	1,577	1.49	1,575	1.47	1,572	1.47	△ 2	△ 3
小　　計	10,328	1.16	10,018	1.13	9,977	1.13	△ 310	△ 41
任意継続組合員	133	0.62	116	0.63	100	0.63	△ 17	△ 16
合　　計	10,461	1.14	10,134	1.12	10,077	1.12	△ 327	△ 57

2 短期経理

給付の実績及び当該事業年度の推計並びに当該事業年度の資金計画

（1）給付の実績及び推計

（単位：千円）

		25年度末実績Ａ	26年度末見込Ｂ	27年度末推計Ｃ	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
法定給付	保健給付	2,479,867	2,385,255	2,304,037	△ 94,612	△ 81,218
	休業給付	199,330	226,798	224,009	27,468	△ 2,789
	災害給付	1,155	1,623	3,638	468	2,015
	計	2,680,352	2,613,676	2,531,684	△ 66,676	△ 81,992
附加給付		22,516 （0）	18,634 （-）	18,708 （-）	△ 3,882 （-）	74 （-）
一部負担金払戻金		39,160	29,766	29,769	△ 9,394	3
合　　計		2,742,028 （0）	2,662,076 （-）	2,580,161 （-）	△ 79,952 （-）	△ 81,915 （-）

（注）	附加給付のうち、災害給付に係る給付額は（　）書で再掲

（2）資金計画

（単位：千円）

損　益　計　算			貸　借　対　照
前年度繰越利益剰余金又は欠損金		359,753	流動資産	943,098
収入	短期負担金	2,339,872
	（給料、標準報酬月額分）	1,800,918
	（期末手当等、標準期末手当等分）	538,954
	介護負担金	182,121
	（給料、標準報酬月額分）	138,437
	（期末手当等、標準期末手当等分）	43,684
	短期掛金	2,339,872
	（給料、標準報酬月額分）	1,800,918
	（期末手当等、標準期末手当等分）	538,954
	介護掛金	182,121
	（給料、標準報酬月額分）	138,437
	（期末手当等、標準期末手当等分）	43,684
	短期任意継続掛金	66,335
	介護任意継続掛金	7,476
	公的負担金	15,105
	高額医療交付金	70,312
	災害給付交付金	3,638
	育児・介護休業手当金交付金	186,586
	調整負担金	10,531
	短期利息及び短期配当金	163
	賠償金	1,762
	前年度繰越支払準備金	411,864
	計	5,817,758	計	943,098
支出	給付金	2,550,392	流動負債	241,978
	前期高齢者納付金	994,053	固定負債	398,323
	後期高齢者支援金	1,027,999
	病床転換支援金	0
	老人保健拠出金	32
	退職者給付拠出金	99,966
	介護納付金	429,206
	一部負担金払戻金	29,769
	短期任意継続掛金還付金	5,439
	介護任意継続掛金還付金	665
	連合会払込金	68,693
	連合会拠出金	230,038
	連合会返還金	21,735
	支払利息	112
	業務経理へ繰入	18,292
	次年度繰越支払準備金	398,323
	計	5,874,714	計	640,301
差引本年度損益金		△ 56,956	差引次年度繰越利益剰余金	302,797

3 保健経理

事業の種類

（単位：千円）

項　　目			事業計画額	概　　要
保健事業	予防検診助成関係	人間ドック助成	63,750	30歳以上の組合員及び被扶養者が契約医療機関等で人間ドックを受診する場合に助成
		生活習慣病予防健診助成	20,470	所属所長が計画実施する労働安全衛生法に基づく定期健康診断項目に、共済組合が指定する検査項目を付加して実施したときに、その費用を助成対象は全組合員
		胃がん検診助成	2,160	所属所長が計画実施する胃がん検診に助成対象は30歳以上の組合員
		子宮がん検診助成	870	所属所長が計画実施する子宮がん検診（集団）に助成対象は20歳以上の組合員
		子宮がん検診助成	870	共済組合が契約する医療機関等で子宮がん検診（個人）を受検する場合に助成対象は20歳以上の組合員及び被扶養者
		乳がん検診助成	1,000	所属所長が計画実施する乳がん検診（集団）に助成対象は40歳以上の組合員
		乳がん検診助成	1,000	共済組合が契約する医療機関等で乳がん検診（個人）を受検する場合に助成対象は40歳以上の組合員及び被扶養者
		歯科健診助成	7,098	共済組合が指定する地区の所属所長が、健診計画に基づいて共済組合と契約した佐賀県歯科医師会の行う歯科健診及び保健指導を実施した時に全額助成
	疾病予防対策関係	家庭常備薬等の斡旋助成	6,640	組合員の家庭の健康管理用として、家庭常備薬等を斡旋助成
		インフルエンザ予防接種助成	5,050	インフルエンザ予防接種を受けた組合員及び被扶養者を対象に費用の一部を助成
		こころとからだの健康相談	1,500	組合員とその被扶養者を対象に、①心とからだの健康に関する電話相談　②メンタルヘルスについての電話カウンセリングまたは面接によるカウンセリング
		健康づくり推進懇談会	550	所属所の健康管理の推進を図るため、所属所訪問による協議を開催
		健康管理研修会	800	所属所の健康管理指導者を対象に研修会を開催
		共済さが家庭版	700	被扶養者を有する組合員の家庭へ疾病予防対策等の情報発信
	医療費適正・疾病分析関係	医療費通知	200	年2回発行通知
		ジェネリック医薬品差額通知	300	ジェネリック医薬品に切り替えた場合の自己負担額の軽減通知の実施
		健康管理推進資料	1,111	健康管理推進資料を作成し、説明会・研修会に活用
		短期給付事業等の推移と現況	250	医療費に関する統計・分析資料、保健事業に関する統計を作成し、説明会・研修会に活用
	その他	さわやかライフセミナー	1,000	退職予定者を対象にセミナーを開催
	計		113,449
特定健診・保健指導		特定健康診査	9,692	40歳以上75歳未満の被扶養者等の特定健康診査の実施
		特定保健指導	6,031	40歳以上75歳未満の組合員及び被扶養者等の特定保健指導の実施
		計	15,723
レセプト審査			741	外部委託審査機関によるレセプト審査の実施
合　　計			129,913

4 貯金経理

貯金の種類、支払利率及び現況

（単位：千円、人、％）

		平成26年度末見込Ａ	平成27年度末推計Ｂ	比較（Ｂ－Ａ）
積立貯金	貯金額	16,484,068	16,448,769	△ 35,299
	貯金者数	4,517	4,501	△ 16
	貯金者1人当たり貯金額	3,649	3,654	5
	組合員加入率	50.8	50.8	0.0
	支払利率	年利　0.6	年利　0.6	0.0
備　　考

5 貸付経理

貸付金の種類、貸付金の現況、貸付金の利率、貸付金の状況

（1）貸付金の種類

ア　普通貸付

イ　住宅貸付

ウ　災害貸付（家財、住宅、再貸付）

エ　特別貸付（医療、入学、修学、結婚、葬祭）

オ　在宅介護対応住宅貸付

カ　高額医療貸付

キ　出産貸付

（2）貸付金の現況及び貸付利率

　　ア　貸付資金の増減状況

（単位：千円、％）

資金の内容	平成26年度末見込Ａ	平成27年度末推計Ｂ	比　　較
資金の内容	平成26年度末見込Ａ	平成27年度末推計Ｂ	金額（Ｂ－Ａ）Ｃ	比率Ｃ/Ａ
預託金管理経理より借入金	1,600,000	1,225,000	△ 375,000	△ 23.44
短期経理より借入金	660	660	0	0.00
欠損金補てん積立金	88,737	70,166	△ 18,571	△ 20.93
積立金	107,997	122,663	14,666	13.58

　　イ　貸付条件

（単位：％、千円、月）

種　　類		利率（年）	最高限度額	償還期間	摘　　要
普通貸付		4.36	2,000	50　～　120	特例 2.66
住宅貸付		4.36	18,000	100　～　360	〃　2.66
災害貸付	家財	3.63	2,000	40　～　210	〃　2.22
	住宅	3.63	18,000	40　～　354	〃　2.22
	再貸付	3.63	19,000	40　～　360	〃　2.22
特別貸付	医療	4.36	1,000	50　～　90	〃　2.66
	入学	4.36	2,000	50　～　120	〃　2.66
	修学	4.36	1年につき　1,200	84　～　150	〃　2.66
	結婚	4.36	2,000	50　～　120	〃　2.66
	葬祭	4.36	2,000	50　～　120	〃　2.66
在宅介護対応住宅貸付		4.10	3,000	80　～　300	〃　2.40
高額医療貸付		無利息	高額療養費相当額	高額療養費が支給されるとき	無利息
出産貸付		無利息	出産費・家族出産費相当額	出産費等が支給されるとき	無利息

　　ウ　貸付資金の配分計画

（単位：％、千円、件）

種　　類		平成26年度末貸付金見込			平成27年度末貸付金推計			比　　較
種　　類		件数Ａ	金額Ｂ	割合 a	件数Ｃ	金額Ｄ	割合 b	件数（Ｃ-Ａ）	金額（Ｄ－Ｂ）	割合（b－a）
普通貸付		434	327,990	18.48	331	257,960	18.38	△ 103	△ 70,030	△ 0.10
住宅貸付		424	1,243,935	70.09	356	962,888	68.62	△ 68	△ 281,047	△ 1.47
災害貸付	家財	0	0	0.00	0	0	0.00	0	0	0.00
	住宅	3	12,230	0.69	4	18,527	1.32	1	6,297	0.63
	再貸付	0	0	0.00	0	0	0.00	0	0	0.00
	計	3	12,230	0.69	4	18,527	1.32	1	6,297	0.63
特別貸付	医療	1	1,000	0.05	1	1,000	0.07	0	0	0.02
	入学	57	31,367	1.77	60	30,202	2.15	3	△ 1,165	0.38
	修学	100	115,860	6.53	96	91,941	6.55	△ 4	△ 23,919	0.02
	結婚	51	33,804	1.90	49	30,780	2.19	△ 2	△ 3,024	0.29
	葬祭	5	3,326	0.19	6	3,577	0.26	1	251	0.07
	計	214	185,357	10.44	212	157,500	11.22	△ 2	△ 27,857	0.78
在宅介護対応住宅貸付		2	4,573	0.26	2	5,774	0.41	0	1,201	0.15
高額医療貸付		2	660	0.04	2	660	0.05	0	0	0.01
出産貸付		0	0	0.00	0	0	0.00	0	0	0.00
合　　計		1,079	1,774,745	100.00	907	1,403,309	100.00	△ 172	△ 371,436

（3）貸付金の状況

（単位：千円）

前年度末貸付残高	本年度貸付額	本年度償還額	本年度末貸付残高	備　　考
1,774,745	126,360	497,796	1,403,309

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