平成24年度事業計画概況｜佐賀県市町村職員共済組合

平成24年度事業計画概況

経理単位名

概　　　　　　　　　　　　　　要

1 総括

1　地方公共団体数、組合員数及び被扶養者数

（1）地方公共団体の数

市	町	一部事務組合等	計
10	10	23	43

（2）組合員数

（単位：人）

組合員種別	22年度末実績Ａ	23年度末見込Ｂ	24年度末推計Ｃ	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
一般組合員	8,071	7,955	7,853	△ 116	△ 102
うち特別職	60	56	56	△ 4	0
市町村長組合員	20	19	19	△ 1	0
特定消防組合員	1,053	1,050	1,057	△ 3	7
長期組合員（特別職）	1	1	1	0	0
市町村長長期組合員	0	1	1	1	0
小　　計	9,145	9,026	8,931	△ 119	△ 95
任意継続組合員	246	232	212	△ 14	△ 20
合　　計	9,391	9,258	9,143	△ 133	△ 115

（3）被扶養者数

（単位：人）

組合員種別	22年度末実績		23年度末見込		24年度末推計		Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
組合員種別	被扶養者数Ａ	組合員 1人当たり	被扶養者数Ｂ	組合員 1人当たり	被扶養者数Ｃ	組合員 1人当たり	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
一般組合員	9,174	1.14	8,978	1.13	8,862	1.13	△ 196	△ 116
うち特別職	50	0.83	50	0.89	50	0.89	0	0
市町村長組合員	19	0.95	19	1.00	19	1.00	0	0
特定消防組合員	1,544	1.47	1,521	1.45	1,532	1.45	△ 23	11
小　　計	10,737	1.17	10,518	1.17	10,413	1.17	△ 219	△ 105
任意継続組合員	180	0.73	181	0.78	166	0.78	1	△ 15
合　　計	10,917	1.16	10,699	1.16	10,579	1.16	△ 218	△ 120

2 短期経理

給付の実績及び当該事業年度の推計並びに当該事業年度の資金計画

（1）給付の実績及び推計

（単位：千円）

		22年度末実績Ａ	23年度末見込Ｂ	24年度末推計Ｃ	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
法定給付	保健給付	2,628,075	2,599,072	2,654,010	△ 29,003	54,938
	休業給付	254,587	264,467	278,682	9,880	14,215
	災害給付	1,311	1,714	3,638	403	1,924
	計	2,883,973	2,865,253	2,936,330	△ 18,720	71,077
附加給付		28,047 （787）	24,958 （646）	26,335 （2,175）	△ 3,089 （△ 141）	1,377 （1,529）
一部負担金払戻金		39,460	41,604	41,192	2,144	△ 412
合　　計		2,951,480 （787）	2,931,815 （646）	3,003,857 （2,175）	△ 19,665 （△ 141）	72,042 （1,529）

（注）	附加給付のうち、災害給付に係る給付額は（　）書で再掲

（2）資金計画

（単位：千円）

損　益　計　算			貸　借　対　照
前年度繰越利益剰余金又は欠損金		175,969	流動資産	790,748
収入	短期負担金	2,829,985
	（給料分）	2,215,760
	（期末手当等分）	614,225
	介護負担金	184,285
	（給料分）	144,929
	（期末手当等分）	39,356
	短期掛金	2,564,878
	（給料分）	2,008,192
	（期末手当等分）	556,686
	介護掛金	184,285
	（給料分）	144,929
	（期末手当等分）	39,356
	短期任意継続掛金	94,982
	介護任意継続掛金	9,423
	雑収入	85
	公的負担金	14,703
	調整交付金	54,831
	特別調整交付金	214,941
	高額医療交付金	71,283
	災害給付交付金	5,813
	育児・介護休業手当金交付金	242,594
	調整負担金	10,891
	短期利息及び短期配当金	147
	賠償金	3,050
	前年度繰越支払準備金	448,737
	計	6,934,913	計	790,748
支出	給付金	2,962,665	流動負債	324,840
	前期高齢者納付金	1,596,541	固定負債	459,242
	後期高齢者支援金	980,330
	病床転換支援金	0
	老人保健拠出金	39
	退職者給付拠出金	240,576
	介護納付金	397,780
	一部負担金払戻金	41,192
	短期任意継続掛金還付金	7,895
	介護任意継続掛金還付金	819
	連合会払込金	71,346
	連合会拠出金	223,848
	連合会返還金	104,438
	支払利息	404
	業務経理へ繰入	17,101
	次年度繰越支払準備金	459,242
	計	7,104,216	計	784,082
差引本年度損益金		△ 169,303	差引次年度繰越利益剰余金	6,666

3 保健経理

事業の種類

（単位：千円）

項　　目			事業計画額	概　　要
保健事業	予防検診助成関係	人間ドック助成	50,840	30歳以上の組合員及び被扶養者が契約医療機関等で人間ドックを受診する場合、20,000円を助成
		生活習慣病予防健診助成	21,103	所属所長が計画実施する労働安全衛生法に基づく定期健康診断項目に、共済組合が指定する検査項目を付加して実施したときに、その費用を助成対象は、全組合員
		胃検診助成	2,478	所属所長が計画実施する胃がん検診に助成対象は、30歳以上の組合員
		婦人検診助成	272	所属所長が計画実施する子宮がん検診に助成対象は、30歳以上の組合員
		歯科健診助成	4,900	共済組合が指定する地区の所属所長が、健診計画に基づいて共済組合と契約した佐賀県歯科医師会の行う歯科健診及び保健指導を実施した時に全額助成
	疾病予防対策関係	家庭常備薬等の斡旋助成	6,640	組合員の家庭の健康管理用として、家庭常備薬等を斡旋助成
		インフルエンザ予防接種助成	5,110	インフルエンザ予防接種を受けた組合員及び被扶養者を対象に費用の一部を助成
		こころとからだの健康相談	1,500	組合員とその被扶養者を対象に、1,心とからだの健康に関する電話相談　2,メンタルヘルスについての電話カウンセリングまたは面接によるカウンセリング
		健康づくり推進懇談会	950	所属所の健康管理の推進を図るため、所属所訪問による協議を開催
		健康管理研修会	800	所属所の健康管理指導者を対象に研修会を開催
		共済さが家庭版	700	被扶養者を有する組合員の家庭へ疾病予防対策等の情報発信
	医療費適正・疾病分析関係	医療費通知	250	年2回発行通知
		レセプト審査	1,200	外部委託審査機関によるレセプト審査の実施
		ジェネリック医薬品差額通知	100	ジェネリック医薬品に切り替えた場合の自己負担額の軽減通知の実施
		健康管理推進資料	1,080	健康管理推進資料を作成し、説明会・研修会に活用
		短期給付事業等の推移と現況	200	医療費に関する統計・分析資料、保健事業に関する統計を作成し、説明会・研修会に活用
	その他	さわやかライフセミナー	1,000	退職予定者を対象にセミナーを開催
	計		99,123
特定健診・保健指導		特定健康診査	8,175	40歳以上75歳未満の被扶養者等の特定健康診査の実施
		特定保健指導	2,473	40歳以上75歳未満の組合員及び被扶養者等の特定保健指導の実施
		計	10,648
合　　計			109,771

4 貯金経理

貯金の種類、支払利率及び現況

（単位：千円、人、％）

		平成23年度末見込Ａ	平成24年度末推計Ｂ	比較（Ｂ－Ａ）
積立貯金	貯金額	16,719,272	16,801,499	82,227
	貯金者数	4,848	4,701	△ 147
	貯金者1人当たり貯金額	3,449	3,574	125
	組合員加入率	53.7	52.6	△ 1.1
	支払利率	年利　0.6	年利　0.6	0.0
備　　考

5 貸付経理

貸付金の種類、貸付金の現況及び貸付利率、貸付金の状況

（1）貸付金の種類

ア　普通貸付

イ　住宅貸付

ウ　災害貸付（新規、再貸付）

エ　在宅介護対応住宅貸付

オ　特別貸付（医療、入学、修学、結婚、葬祭）

カ　高額医療貸付

キ　出産貸付

（2）貸付金の現況及び貸付利率

ア　貸付資金の増減状況

（単位：千円、％）

資金の内容	平成23年度末見込Ａ	平成24年度末推計Ｂ	比　　較
資金の内容	平成23年度末見込Ａ	平成24年度末推計Ｂ	金額（Ｂ－Ａ）Ｃ	比率Ｃ/Ａ
預託金管理経理より借入金	3,265,000	2,781,000	△ 484,000	△ 14.82
短期経理より借入金	1,800	3,500	1,700	94.44
欠損金補てん積立金	173,038	148,798	△ 24,240	△ 14.01
積立金	31,961	53,578	21,617	67.64

イ　貸付条件

（単位：％、千円、月）

種　　類		利率（年）	最高限度額	償還期間	摘　　要
普通貸付		4.36	2,000	50　～　120	特例 2.66
住宅貸付		4.36	18,000	100　～　360	〃　2.66
災害貸付	新規	3.63	18,000	40　～　354	〃　2.22
災害貸付	再貸付	3.63	19,000	40　～　360	〃　2.22
在宅介護対応住宅		4.10	3,000	80　～　300	〃　2.40
特別貸付	医療	4.36	1,000	50　～　90	〃　2.66
	入学	4.36	2,000	50　～　120	〃　2.66
	修学	4.36	1年につき　1,200	84　～　150	〃　2.66
	結婚	4.36	2,000	50　～　120	〃　2.66
	葬祭	4.36	2,000	50　～　120	〃　2.66
高額医療貸付		無利息	高額療養費相当額	高額療養費が支給されるとき	無利息
出産貸付		無利息	出産費・家族出産費相当額	出産費等が支給されるとき	無利息

※	一部負担金（貸付債権保全に係る保証料の一部負担）年0,06%を上乗せする。ただし、住宅貸付及び災害貸付で抵当権を設定する400万円を超える貸付は除く。

ウ　貸付資金の配分計画

（単位：％、千円、件）

種　　類		平成23年度末貸付金見込			平成24年度末貸付金推計			比　　較
種　　類		件数Ａ	金額Ｂ	割合 a	件数Ｃ	金額Ｄ	割合 b	件数（Ｃ-Ａ）	金額（Ｄ－Ｂ）	割合（b－a）
普通貸付		773	591,479	17.09	655	539,824	18.14	△ 118	△ 51,655	1.05
住宅貸付		684	2,590,986	74.87	604	2,179,263	73.23	△ 80	△ 411,723	△ 1.64
災害貸付	新規	4	21,418	0.62	5	27,766	0.93	1	6,348	0.31
	再貸付	0	0	0.00	0	0	0.00	0	0	0.00
	計	4	21,418	0.62	5	27,766	0.93	1	6,348	0.31
在宅介護対応住宅貸付		5	7,151	0.21	3	5,275	0.18	△ 2	△ 1,876	△ 0.03
特別貸付	医療	0	0	0.00	1	1,000	0.03	1	1,000	0.03
	入学	73	46,569	1.34	58	42,000	1.41	△ 15	△ 4,569	0.07
	修学	170	154,389	4.46	172	131,544	4.42	2	△ 22,845	△ 0.04
	結婚	59	45,255	1.31	58	43,324	1.46	△ 1	△ 1,931	0.15
	葬祭	2	1,712	0.05	1	2,460	0.08	△ 1	748	0.03
	計	304	247,925	7.16	290	220,328	7.40	△ 14	△ 27,597	0.24
高額医療貸付		5	1,380	0.04	8	2,240	0.08	3	860	0.04
出産貸付		1	420	0.01	3	1,260	0.04	2	840	0.03
合　　計		1,776	3,460,759	100.00	1,568	2,975,956	100.00	△ 208	△ 484,803

（3）貸付金の状況

（単位：千円）

前年度末貸付残高	本年度貸付額	本年度償還額	本年度末貸付残高	備　　考
3,460,759	298,430	783,233	2,975,956

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