平成21年度事業計画概況｜佐賀県市町村職員共済組合

平成21年度事業計画概況

経理単位名

概　　　　　　　　　　　　　　要

1 総括

1　地方公共団体数、組合員数及び被扶養者数

（1）地方公共団体の数

市	町	一部事務組合等	計
10	10	24	44

（2）組合員数

（単位：人）

組合員種別	19年度末実績Ａ	20年度末見込Ｂ	21年度末推計Ｃ	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
一般組合員	8,683	8,487	8,272	△ 196	△ 215
うち特別職	66	62	62	△ 4	0
市町村長組合員	20	20	20	0	0
特定消防組合員	1,036	1,056	1,060	20	4
小　　計	9,739	9,563	9,352	△ 176	△ 211
任意継続組合員	245	285	308	40	23
合　　計	9,984	9,848	9,660	△ 136	△ 188

（3）被扶養者数

（単位：人）

組合員種別	19年度末実績		20年度末見込		21年度末推計		Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
組合員種別	被扶養者数Ａ	組合員 1人当たり	被扶養者数Ｂ	組合員 1人当たり	被扶養者数Ｃ	組合員 1人当たり	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
一般組合員	10,938	1.26	9,680	1.14	9,435	1.14	△ 1,258	△ 245
うち特別職	67	1.02	52	0.84	52	0.84	△ 15	0
市町村長組合員	27	1.35	23	1.15	23	1.15	△ 4	0
特定消防組合員	1,852	1.79	1,600	1.52	1,606	1.52	△ 252	6
小　　計	12,817	1.32	11,303	1.18	11,064	1.18	△ 1,514	△ 239
任意継続組合員	215	0.88	207	0.73	223	0.72	△ 8	16
合　　計	13,032	1.31	11,510	1.17	11,287	1.17	△ 1,522	△ 223

2 短期経理

給付の実績及び当該事業年度の推計並びに当該事業年度の資金計画

（1）給付の実績及び推計

（単位：千円）

		19年度末実績Ａ	20年度末見込Ｂ	21年度末推計Ｃ	Ｂ－Ａ	Ｃ－Ｂ
法定給付	保健給付	2,690,234	2,602,878	2,607,218	△ 87,356	4,340
	休業給付	206,590	249,144	265,814	42,554	16,670
	災害給付	331	1,609	9,070	1,278	7,461
	計	2,897,155	2,853,631	2,882,102	△ 43,524	28,471
附加給付		31,309 （199）	29,824 （425）	33,440 （4,640）	△ 1,485 （226）	3,616 （4,215）
一部負担金払戻金		49,476	41,972	41,135	△ 7,504	△ 837
合　　計		2,977,940 （199）	2,925,427 （425）	2,956,677 （4,640）	△ 52,513 （226）	31,250 （4,215）

（注）	附加給付のうち、災害給付に係る給付額は（　）書で再掲。

（2）資金計画

（単位：千円）

損　益　計　算			貸　借　対　照
前年度繰越利益剰余金		229,272	流動資産	751,167
収入	短期負担金	2,579,110
	（給料分）	1,954,218
	（期末手当等分）	624,892
	介護負担金	167,151
	（給料分）	127,328
	（期末手当等分）	39,823
	短期掛金	2,364,333
	（給料分）	1,791,480
	（期末手当等分）	572,853
	介護掛金	167,151
	（給料分）	127,328
	（期末手当等分）	39,823
	短期任意継続掛金	117,529
	介護任意継続掛金	10,539
	雑収入	87,670
	公的負担金	12,673
	調整交付金	91,744
	特別調整交付金	128,137
	高額医療交付金	38,568
	災害給付交付金	13,710
	育児・介護休業手当金交付金	216,517
	調整負担金	42,246
	短期利息及び短期配当金	1,007
	賠償金	2,324
	前年度繰越支払準備金	452,877
	計	6,493,286	計	751,167
支出	給付金	2,915,542	流動負債	296,374
	前期高齢者納付金	1,256,755	固定負債	454,409
	後期高齢者支援金	927,590
	病床転換支援金	756
	老人保健拠出金	56
	退職者給付拠出金	225,440
	介護納付金	360,096
	一部負担金払戻金	41,135
	短期任意継続掛金還付金	9,207
	介護任意継続掛金還付金	885
	連合会払込金	79,610
	連合会拠出金	220,673
	連合会返還金	212,781
	支払利息	658
	業務経理へ繰入	16,581
	次年度繰越支払準備金	454,409
	計	6,722,174	計	750,783
差引本年度損益金		△ 228,888	差引次年度繰越利益剰余金	384

3 保健経理

事業の種類

（単位：千円）

項　　目			事業計画額	概　　要
保健事業	保健関係	人間ドック助成	65,687	30歳以上の組合員及び被扶養者を対象に契約医療機関での人間ドック利用助成。ただし、35歳未満は、1日ドック及び出張ドックのみ、脳ドックは、50歳以上の者について助成一般（30歳以上）…50％助成指定年齢（35・45・55歳）…70％助成
		生活習慣病予防検診助成	22,827	所属所長が検診計画に基づき委託医療機関で法定健診に共済組合が指定する検査項目を付加して実施したときに全組合員を対象にその費用を助成
		胃検診助成	2,479	所属所長が検診計画に基づき胃の検診を実施したときは助成　対象は、30歳以上の組合員及び被扶養者
		婦人検診助成	906	30歳以上の組合員及び被扶養者が、婦人ガン検診を受けたときは助成
		歯科健診助成	5,124	組合が指定する地区の所属所長が健診計画に基づいて組合と契約した佐賀県歯科医師会の行う歯科健診及び保健指導を実施したときは全額助成
		家庭常備薬等の斡旋助成	7,280	組合員の家庭の健康管理用として、家庭常備薬等を斡旋助成
		小　　計	104,303
	保養・体レク関係	保養所利用助成	2,926	組合員及び被扶養者（満6歳以上）が組合が指定した保養所・宿泊所・旅館等の宿泊施設を利用したときに、1人1泊2,000円を助成
		キャンプ場利用助成	250	組合員及び被扶養者(満6歳以上)が九州地区のキャンプ場を利用したときに、1人1泊1,000円助成
		小　　計	3,176
	健康づくり推進関係	健康づくり支援事業助成	1,000	所属所が組合員の健康づくりのために行う各種事業に対して助成
		ヘルスアップセミナー	1,800	検診の有所見者に対する事後対策及び生涯健康生活の構築と推進を図るための各種セミナーを開催
		健康管理強化	2,879	健康管理推進資料を作成し、説明会、研修会に活用
		電話健康相談	1,000	組合員と家族を対象に一般疾病及びメンタルに関する電話相談の実施
		医療費増高対策	8,630	インフルエンザ予防接種助成、レセプト審査医療費額通知、健康づくり推進懇談会
		小　　計	15,309
	図書・広報関係	健康管理普及	700	「共済さが」家庭版により、組合員及び被扶養者に対して共済事業と健康に関する情報発信
		保健図書の配付	800	第1子出生時に育児図書、オール共済宿泊ガイド配付
		小　　計	1,500
	講座関係	健康管理研修会	550	健康管理指導者を対象に研修会を開催
		さわやかライフセミナー	1,000	退職予定者を対象にセミナーを開催
		小　　計	1,550
	計		125,838
特定健診・保健指導		特定健康診査	20,996	40歳以上75歳以下の被扶養者等の特定健康診査の実施
		特定保健指導	7,465	40歳以上75歳以下の組合員及び被扶養者の特定保健指導の実施
		計	28,461
合　　計			154,299

4 貯金経理

貯金の種類、支払利率及び現況

（単位：千円、人、％）

		平成20年度末見込Ａ	平成21年度末推計Ｂ	比較（Ｂ－Ａ）
積立貯金	貯金額	17,440,525	16,499,227	△ 941,298
	貯金者数	5,437	5,198	△ 239
	貯金者1人当たり貯金額	3,208	3,174	△ 34
	組合員加入率	56.9	55.6	△ 1.3
	支払利率	年利　0.6	年利　0.6	0.0
備　　考

5 貸付経理

貸付金の種類、貸付金の現況及び貸付利率、貸付金の状況

（1）貸付金の種類

ア　普通貸付

イ　住宅貸付

ウ　災害貸付（新規、再貸付）

エ　在宅介護対応住宅貸付

オ　特別貸付（医療、入学、修学、結婚、葬祭）

カ　高額医療貸付

キ　出産貸付

（2）貸付金の現況及び貸付利率

ア　貸付資金の増減状況

（単位：千円、％）

資金の内容	平成20年度末見込Ａ	平成21年度末推計Ｂ	比　　較
資金の内容	平成20年度末見込Ａ	平成21年度末推計Ｂ	金額（Ｂ－Ａ）Ｃ	比率Ｃ/Ａ
預託金管理経理より借入金	5,528,000	4,590,000	△ 938,000	△ 16.97
短期経理より借入金	1,800	3,500	1,700	94.44
欠損金補てん積立金	213,335	207,390	△ 5,945	△ 2.79
計	5,743,135	4,800,890	△ 942,245	△ 16.41

イ　貸付条件

（単位：％、千円、月）

種　　類		利率（年）	最高限度額	償還期間	摘　　要
普通貸付		3.46	2,000	50　～　120	特例 2.66
住宅貸付		3.46	18,000	100　～　360	〃　2.66
災害貸付	新規	2.88	18,000	40　～　354	〃　2.22
災害貸付	再貸付	2.88	19,000	40　～　360	〃　2.22
在宅介護対応住宅		3.20	3,000	80　～　300	〃　2.40
特別貸付	医療	3.46	1,000	50　～　90	〃　2.66
	入学	3.46	2,000	50　～　120	〃　2.66
	修学	3.46	1年につき　1,200	84　～　150	〃　2.66
	結婚	3.46	2,000	50　～　120	〃　2.66
	葬祭	3.46	2,000	50　～　120	〃　2.66
高額医療貸付		無利息	高額療養費相当額	高額療養費が支給されるとき	無利息
出産貸付		無利息	出産費・家族出産費相当額	出産費等が支給されるとき	無利息

※	一部負担金（貸付債権保全に係る保証料の一部負担）年0.06%を上乗せする。ただし、住宅貸付及び災害貸付で抵当権を設定する400万円を超える貸付は除く。

ウ　貸付資金の配分計画

（単位：％、千円、件）

種　　類		平成20年度末貸付金見込			平成21年度末貸付金推計			比　　較
種　　類		件数Ａ	金額Ｂ	割合 a	件数Ｃ	金額Ｄ	割合 b	件数（Ｃ-Ａ）	金額（Ｄ－Ｂ）	割合（b－a）
普通貸付		1,217	953,586	17.03	1,025	813,892	17.04	△ 192	△ 139,694	0.01
住宅貸付		1,016	4,262,612	76.12	892	3,609,711	75.56	△ 124	△ 652,901	△ 0.56
災害貸付	新規	3	16,765	0.30	4	40,849	0.86	1	24,084	0.56
	再貸付	0	0	0.00	0	0	0.00	0	0	0.00
	計	3	16,765	0.30	4	40,849	0.86	1	24,084	0.56
在宅介護対応住宅貸付		8	15,293	0.27	9	15,414	0.32	1	121	0.05
特別貸付	医療	0	0	0.00	1	1,000	0.02	1	1,000	0.02
	入学	124	84,244	1.50	111	66,734	1.40	△ 13	△ 17,510	△ 0.10
	修学	281	207,434	3.70	272	175,487	3.67	△ 9	△ 31,947	△ 0.03
	結婚	76	57,607	1.03	69	50,281	1.05	△ 7	△ 7,326	0.02
	葬祭	1	167	0.01	2	309	0.01	1	142	0.00
	計	482	349,452	6.24	455	293,811	6.15	△ 27	△ 55,641	△ 0.09
高額医療貸付		3	1,040	0.02	6	2,360	0.05	3	1,320	0.03
出産貸付		2	760	0.02	3	1,140	0.02	1	380	0.00
合　　計		2,731	5,599,508	100.00	2,394	4,777,177	100.00	△ 337	△ 822,331

（3）貸付金の状況

（単位：千円）

前年度末貸付残高	本年度貸付額	本年度償還額	本年度末貸付残高	備　　考
5,599,508	412,850	1,235,181	4,777,177

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